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Prevención de Legitimación de Capitales

¿Qué es la Legitimación de Capitales?

 

Proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima. (Tráfico de drogas, tráfico y venta ilegal de armas, corrupción, fraude fiscal, contrabando, secuestro, sicariato, extorsión, trabajo ilegal, terrorismo, entre otros). El objetivo de la operación, es hacer que los fondos o activos obtenidos aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Legitimación de Capitales es el nombre jurídico que se le ha dado en Venezuela a este delito grave.

 

¿Qué otros nombres recibe este delito grave?

1.  Brasil: Lavado de Bienes, Derechos y Valores.

2.  Colombia: Lavado de Activos.

3.  México: Operaciones con recursos de procedencia ilícita.

4.  Panamá: Blanqueo de Capitales.

5.  Perú: Lavado de Activos.

6.  España: Blanqueo de Capitales.

7.  Estados Unidos: Money Laundering.

 

Etapas del lavado de dinero

1. COLOCACIÓN:  El efectivo o bien Ingresa directamente en el sistema financiero de procedencia criminal.

2. PROCESAMIENTO: Realizan una serie de transacciones financieras (conversión y movimiento) para ocultar los beneficios ilegales (pitufeo).

3. INTEGRACIÓN: OUna vez obtenida la supuesta justificación de los fondos legitimados, son incorporados al sistema económico internacional.

 

El lavado de dinero tiene graves efectos sobre la economía de los países

--> Provee nuevos recursos a las actividades delictivas.

--> Distorsiona los mercados financieros.

--> Destruye la actividad económica real.

 

El conocimiento del cliente es fundamental en la prevención del lavado de dinero. Por esta razón, es necesario aplicar los procedimientos adecuados para obtener una información completa sobre las actividades y datos del cliente, además de conocer y analizar la operativa habitual del cliente con la entidad para determinar la coherencia con sus actividades.

 

"Le invitamos a trabajar en Equipo para Prevenir la Legitimación de Capitales"

 

 

 

 

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